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En los últimos 10 años el mercado de ahorros, fondos mutuos y fondos de inversión se ha duplicado. En tanto, al enfocarse solo en el mercado de fondos mutuos y fondos de inversión se observan tres tipos de perfiles de los inversionistas: Conservador, Moderado y Dinámico.
Al respecto, Fiorella Cannon, Directora de Canales y Relacionamiento de SURA Investments, señaló que el 51% de los inversionistas peruanos tienen un perfil Conservador.
Según explicó, en este perfil el inversionista busca generar ingresos a lo largo del tiempo, pero tienen muy poca predisposición a arriesgar su capital a cambio de rentabilidad.
En este perfil un 28.42% son inversores hombres y 22.90%, son inversionistas mujeres. Por zona geográfica, el 33% de inversores conservadores se ubica en Lima y el 19% en regiones. Por edades, el 17% de inversionistas conservadores tienen entre 51 y 65 años de edad y similar porcentaje los inversionistas entre 66 y 80 años.
Cannon señaló que el mercado peruano es altamente conservador y se mantiene en el tiempo.
“A las familias peruanas les gusta buscar alternativas similares a lo que hace un depósito a plazo que paga una cantidad de intereses que pueden ser periódicas o al final de periodo, sin arriesgar del capital. Con las alternativas de inversión, las familias buscan tener un retorno adicional, pero siempre buscan preservar el capital”, apuntó la especialista durante el evento “Tendencias de inversión 2023 - 2024″, organizado por SURA Investments.
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Moderado y Dinámico
Luego del perfil Conservador, figura el perfil Moderado (32%), donde el inversionista sí está dispuesto a arriesgar algo de capital a cambio de una mejor rentabilidad.
En este perfil, un 20.14% son inversores varones, y un 12.10% son inversionistas mujeres. Al desagregar por edades, se observa que la mayor proporción (13%) tiene entre 51 y 65 años, seguido del grupo poblacional entre 66 y 80 años (8%).
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En tercer lugar figura el perfil Dinámico (16%), aquel inversionista agresivo que sí está dispuesto a arriesgar capital, inclusive en algunos momentos puede evidenciar pérdidas temporales de capital.
“Esto lo hace a cambio de conseguir rentabilidades extraordinarias a lo largo del tiempo. El inversionista está dispuesto a asumir los impactos que se da en los distintos ciclos económicos, pero siempre con una mirada a largo plazo porque los mercados se recuperan”, señaló Cannon.
En este tipo de perfil, el 9.93% de inversionistas dinámicos son varones y el 6.50%, mujeres. Por edades, la mayor proporción (5%) se observa en los grupos poblacionales de 51 a 65 años y similar porcentaje entre los 66 y 80 años.
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